Notre méthode éprouvée
Découvrez comment nous transformons votre relation avec vos finances personnelles grâce à une approche structurée et personnalisée
Processus clair
Chaque étape est définie pour vous guider progressivement vers vos objectifs
Actions concrètes
Des recommandations pratiques que vous pouvez appliquer immédiatement dans votre quotidien
Ajustements réguliers
Révisions périodiques pour adapter votre stratégie aux évolutions de votre situation
Votre équipe
Professionnels dédiés à votre réussite
Claire Fontaine
Conseillère principale
Master Finance Comportementale Université Paris Dauphine
12 ans "Planification financière familiale"
Crédit Mutuel puis BNP
Plus de 300 familles accompagnées
Certification en conseil financier personnel
Spécialiste transitions de vie
Passionnée par l'accompagnement personnalisé, Claire aide ses clients à retrouver sérénité et contrôle financier depuis plus d'une décennie.
Thomas Bernard
Consultant senior
Diplôme Grande École Commerce HEC Paris
15 ans "Optimisation budgétaire complexe"
Société Générale puis Banque Populaire
Expert en restructuration financière personnelle
Formateur en planification patrimoniale
Auteur d'articles spécialisés
Intervenant conférences professionnelles
Thomas combine rigueur analytique et approche humaine pour aider ses clients à bâtir des stratégies financières durables et adaptées à leurs valeurs.
Amélie Rousseau
Conseillère associée
Master Gestion Patrimoine IAE Lyon
8 ans "Jeunes actifs et entrepreneurs"
Caisse Épargne puis indépendante
Spécialiste démarrage financier jeunes professionnels
Accompagnement créateurs d'entreprise
Certification coaching financier
Amélie se distingue par sa capacité à simplifier les situations complexes et à redonner confiance à ceux qui se sentent dépassés par leurs finances.
Philippe Morel
Directeur conseil
Doctorat Sciences Économiques Université Sorbonne
20 ans "Stratégie financière long terme"
Groupe AXA puis consultant indépendant
Développement méthodologie propriétaire
Membre associations professionnelles nationales
Jury examens professionnels
Conférencier reconnu domaine financier
Philippe supervise l'équipe et garantit la qualité de l'accompagnement avec une vision stratégique forgée par vingt années d'expérience terrain.
Notre processus étape par étape
Un parcours structuré qui vous mène progressivement vers la maîtrise de vos finances personnelles et la concrétisation de vos projets de vie
Semaine 1 à 2
Découverte et analyse initiale
Nous commençons par une consultation gratuite où nous écoutons attentivement votre histoire financière, vos préoccupations et vos aspirations. Nous collectons les informations nécessaires sur vos revenus, dépenses et engagements actuels. Cette phase établit les fondations d'une relation de confiance et nous permet de comprendre votre situation dans sa globalité avec toutes ses nuances.
Bilan complet
Photographie précise de votre situation financière actuelle
Objectifs identifiés
Liste prioritaire de vos aspirations à court et long terme
Semaine 3 à 6
Élaboration de votre stratégie
Nous construisons ensemble un plan d'action personnalisé basé sur votre analyse initiale. Chaque recommandation est expliquée clairement pour que vous compreniez le raisonnement derrière nos suggestions. Nous identifions les opportunités d'amélioration et les ajustements nécessaires. Cette stratégie respecte votre rythme de vie et vos contraintes tout en visant vos objectifs ambitieux mais réalistes.
Plan personnalisé
Feuille de route détaillée avec actions concrètes à entreprendre
Budget optimisé
Répartition équilibrée de vos ressources selon vos priorités
Jalons définis
Étapes intermédiaires pour mesurer vos progrès régulièrement
Mois 2 à 6
Mise en œuvre et accompagnement
Vous commencez à appliquer les recommandations avec notre soutien continu. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions et vous encourager dans les moments de doute. Des points réguliers permettent de vérifier que vous êtes à l'aise avec les changements et que votre nouvelle organisation fonctionne bien. Nous ajustons si nécessaire certains aspects pour mieux correspondre à votre réalité quotidienne et maintenir votre motivation.
Habitudes installées
Nouvelles pratiques intégrées dans votre routine quotidienne
Premiers résultats
Améliorations visibles de votre situation financière personnelle
Mois 7 à 12
Consolidation et optimisation
Votre nouvelle organisation financière devient naturelle et vous gagnez en autonomie. Nous analysons vos progrès réalisés et célébrons les objectifs atteints ensemble. Cette période permet d'affiner encore votre stratégie en fonction des enseignements tirés des premiers mois. Nous anticipons également les prochaines étapes de votre parcours financier pour préparer l'avenir sereinement avec confiance.
Objectifs atteints
Réalisation des premières étapes de votre plan financier
Autonomie acquise
Capacité à prendre des décisions financières éclairées seul
Vision claire
Perspective définie pour les prochaines années de votre vie
Au-delà de 12 mois
Suivi long terme et adaptation
Nous maintenons un suivi périodique pour adapter votre planification aux évolutions de votre vie personnelle et professionnelle. Les grandes transitions comme changements professionnels, événements familiaux ou projets importants sont anticipés et intégrés dans votre stratégie. Results may vary, mais cette relation continue assure que votre plan reste toujours pertinent et aligné avec votre réalité changeante pour un avenir financier serein et maîtrisé.
Sécurité durable
Stabilité financière maintenue malgré les aléas de la vie
Projets concrétisés
Réalisation progressive de vos aspirations et rêves personnels
Comparez notre approche
Découvrez ce qui rend notre méthode unique
Nous avons développé une approche centrée sur vos besoins réels avec une attention personnelle que vous ne trouverez pas ailleurs sur le marché français.
brenaxorai France
Consultation gratuite et accompagnement sur mesure
Services traditionnels
Approche standardisée avec frais initiaux élevés
Personnalisation réelle
Adaptation à votre situation unique
Accessibilité financière
Consultation initiale sans frais
Disponibilité et support
Accompagnement continu accessible
Transparence complète
Communication claire et honnête